当初财经：关于USDT变现的方法及注意事项

Bitget新闻:从2024年后各大行对省外异地的流水管控更加严苛了，根据反洗钱法最新修订在各地实施，币圈盘圈买卖U的时候一定要合法合规更加慎重！

一、买卖U结算方式不重要，收到的资金是否干净和跟谁交易才是最重要的，这里面的实际情况会更加繁琐复杂，尽量不要贪图汇率高的小平台交易，冻卡概率明显增高，即使去流水审核相对复杂的大平台交易验证单也是有概率的，因为U商每天的流水非常复杂，冻卡退赔已是习以为常，即便是你收钱是干净的，不久之后其中一笔订单的受害者因参与网du亏损巨大，如果报警被骗也会面临关联冻结的。所以交易所建议找固定经营时间长的OTC商家，任意一笔打款和平台实名是否一致，如果不一致拒绝放币立马找客服报警处理。

二、USDT变现是用卡还是微信支付宝呢？我的答案肯定首推是现金，次推某信某宝。USDT因为有全球流通和稳定的特点已经成为黑灰产电诈或者网du从业团队的青睐之地，所以无论以上哪种买卖U方式本质上很容易将黑灰产结算工具变现。如果用卡你收到黑资不仅账户会非柜管控严重还会涉及电诈洗钱犯罪。支付宝同微信各有优势，区别是支付宝核心风控技术比银行做得好，极大的初始阶段过滤问题资金，缺点是支付条件更为严格。微信受众更广泛，交易系统同样会数据分析计算得出风控限制，如一旦涉及上游几手黑资的刑事犯罪，无论哪种交易方式都跑不掉的，区别就是某宝某信支付系统的安全性相对于卡没这么敏感把常规问题更严重化。所以当初告诫大家买卖U一定样要合法合规，永远不要把贪婪的手伸向网du或者大量倒卖虚拟货币的高压禁区，从而走向电诈洗钱违法犯罪的道路。

三、如果冻卡怎么办？第一时间当然是去银行问清楚冻结原由，然后态度良好耐心配合反诈提供证明，如果流水解释不清楚那么账户肯定会被继续管控。但是涉及黑资找任何渠道都没用，咨询任何所谓的专业人士解冻都是割韭菜。随着至少80%的黑资流入币圈，冻卡已是家常便饭，卖币冻结目前除了现金实物，无论钱放在哪里都绝对无法规避黑资，因为大数据时代有流水数据，即便是转提到第三方正规平台过滤多次，只要叔叔想查完全可以通过追踪一键司法冻结，再管控你的名下所有账户让退赔涉案资金进入更加复杂的解冻流程，严重还会追究你的刑事责任！

简单总结:

当初建议平时项目获利的USDT交易所攒着，非必要急需用钱能不出售就不要出售，减少交易流水就是降低风险概率。最好可以小额现金交易，不过线下交易存在被骗被盗被人身伤害等风险，而且及时报警维权成本太大。当然盘圈中长期信任的好友也可以相互买卖通过某信某宝交易变现，这样省去了复杂多变的支付风险。